บริการหลัก
ทบทวนประกันส่วนบุคคลสำหรับครัวเรือนเงินเดือน
เซสชัน 90 นาที ที่ช่วยให้คุณเห็นภาพกรมธรรม์ทั้งหมดของบ้าน ก่อนตัดสินใจต่ออายุ ปรับทุน หรือลดส่วนที่ซ้ำซ้อน
เหมาะกับใคร
พนักงานประจำ คู่สมรสที่ทำงานเงินเดือน หรือครัวเรือนในกรุงเทพฯ ที่มีกรมธรรม์อย่างน้อยหนึ่งฉบับ และอยากรู้ว่าความคุ้มครองปัจจุบันรับภาระผ่อนบ้าน ค่ารักษา และค่าใช้จ่ายครอบครัวได้จริงหรือไม่
ผลลัพธ์ที่ได้รับ
คุณจะได้เอกสารสรุปภาษาไทยที่ระบุรายการกรมธรรม์ที่ตรวจแล้ว จุดที่คุ้มครองซ้ำ จุดที่ยังว่าง และลำดับการตัดสินใจแนะนำภายใน 12 เดือนข้างหน้า โดยไม่ผูกมัดให้ซื้อสินค้าใด ๆ ผ่านสำนักงาน
ขอบเขตที่รวมอยู่
- ประกันชีวิตแบบตลอดชีพ สะสมทรัพย์ และชั่วระยะเวลา
- ประกันสุขภาพและโรคร้ายแรงที่ถือครองส่วนบุคคล
- ประกันอุบัติเหตุและประกันที่แนบกับบัตรเครดิต
- สรุปสวัสดิการกลุ่มจากนายจ้างเท่าที่มีเอกสารยืนยัน
- คำถามเตรียมถามตัวแทนหรือบริษัทประกันเมื่อต่ออายุ
สิ่งที่ไม่รวม
- การยื่นเคลม การเจรจาค่าสินไหม หรือการเป็นตัวแทนจำหน่าย
- คำแนะนำภาษีเชิงลึกหรือการวางแผนมรดกที่ต้องใช้ทนายความ
- การวิเคราะห์พอร์ตลงทุนหลักทรัพย์นอกเหนือจากองค์ประกอบในกรมธรรม์
ผู้ให้บริการและรูปแบบ
ที่ปรึกษาของ Mindgridbase Financial Advisory ดำเนินการที่สำนักงาน 60 Sukhumvit 95/1 Bang Jark,Phra Khanong,Bangkok,10250,Thailand หรือผ่านการประชุมวิดีโอตามนัด
ระยะเวลาเซสชันมาตรฐาน 90 นาที เอกสารสรุปส่งภายใน 3 วันทำการหลังนัด หากกรมธรรม์มากกว่า 6 ฉบับ อาจแนะนำให้แบ่งเป็นสองรอบ
ค่าบริการเริ่มต้นที่ 3,900 บาทต่อครัวเรือนสำหรับทบทวนมาตรฐาน รายละเอียดเพิ่มในหน้าค่าบริการ
สิ่งที่ควรเตรียมก่อนนัด
- สำเนาหรือไฟล์กรมธรรม์และใบแจ้งต่ออายุล่าสุด
- สรุปสวัสดิการกลุ่มจากฝ่ายบุคคล (ถ้ามี)
- ประมาณการรายจ่ายประจำและภาระผ่อนต่อเดือน
- คำถามที่อยากเคลียร์ เช่น ห้องพิเศษ โรคเดิม หรือทุนเลี้ยงดู
ลำดับงานในวันนัด
เก็บภาพรวมครัวเรือน
ยืนยันผู้มีรายได้หลัก ผู้อยู่ในอุปการะ และเป้าหมายความคุ้มครองในอีก 3–5 ปี
ไล่กรมธรรม์ทีละฉบับ
อ่านทุนประกัน เบี้ย ข้อยกเว้น และวันครบกำหนดต่ออายุ พร้อมจดจุดที่สับสน
จัดลำดับการตัดสินใจ
แยกสิ่งที่ควรทำทันที สิ่งที่รอได้ และการติดตามหลังได้รับใบเสนอราคาใหม่